Банковская сфераУправление стройкой
Разработка системы для проектного финансирования в АО «Альфа-Банк»
Разработка системы анализа и управления проектным финансированием в строительной сфере с использованием счетов эскроу для АО «Альфа-Банк».
проекта
АО Альфа-Банк в рамках проектного финансирования капитального строительства нуждался в программном решении, с помощью которого застройщики, обращающиеся в банк, имели бы возможность оперативного рассмотрения условий и одобрения финансирования проектов по строительству жилых домов.
Цели разработки программного решения для автоматизации строительства:
- Организации конструктивного взаимодействия со всеми участниками;
- Обеспечение централизованного планирования, контроля, прогнозирования и управления бюджетом проектов Альфа-Банка при проектном финансировании (ПФ) с использованием системы эскроу-счетов;
- Формирование единой системы отчётности по проектам Альфа-Банка при ПФ с использованием счетов эскроу;
- Автоматизация Е2Е-процесса аудита заявки на ПФ;
- Автоматизация мониторинга проекта и подготовки отчётности;
- Реализация функционала залогового и кредитного подразделений;
- Внедрение единой финансовой модели проекта;
- Обеспечение автоматизированного контроля кредитных метрик;
- Аналитика цен и темпов продаж.
Для повышения эффективности деятельности подразделений банка при проектном финансировании с использованием счетов эскроу было решено разработать ПО «ALFA-BUILDING».
Проект построен на базе Low-code платформы Visary, позволяющей формировать масштабируемые и отказоустойчивые решения с удобной функциональностью для легкой настройки и кастомизации объектов системы.
В рамках проектабыли усовершенствованы бизнес-процессы следующих подразделений Альфа-Банка:
- Кредитные подразделения;
- Кредитное подразделение сопровождения;
- Курирующее подразделение;
- Управление правового сопровождения кредитной и инвестиционной деятельности;
- Юридическое управление;
- Департамент безопасности;
- Залоговое подразделение;
- Отдел по работе с регионами Дирекции залогового обеспечения и строительного аудита;
- Управление строительной экспертизы проектного финансирования Дирекции залогового обеспечения и строительного аудита;
- Подразделения Управления сопровождения кредитных и трансакционных сделок (бэк-офис).
Программа состоит из двух модулей:
- Внешнего публичного портала для комфортного сбора заявок от застройщиков. Обмен документами происходит через личные кабинеты;
- Внутренней закрытой системы управления рискамии принятия решений. Модуль позволяет подразделениям Альфа-Банка обрабатывать заявки от застройщиков и собирать данные. Дирекция залогового обеспечения и строительного аудита банка использует этот инструмент для сопоставления собранных данных с объектами строительства и бюджетом, проведения аналитики, принятия решений.
В системе управления проектами реализованы инструменты, позволяющие обрабатывать данные и организовывать процессы корпоративного взаимодействия:
- Модуль управления регламентированными процессами;
- Система контроля исполнения поручений с мониторингом KPI;
- Задачи. Компонент планирования рабочего времени с использованием централизованного реестра. Здесь можно видеть текущий статус проектных задач, поставленных ответственным исполнителям;
- Конструктор дашбордов и отчётов. Позволяет настраивать отчёты без необходимости программирования. Есть возможность построения многомерных OLAP-кубов для сведения загруженных данных в едином отчёте c рассчитываемыми показателями. Возможность настройки вариантов графического отображения полученных данных и дальнейшего экспорта в различных файловых форматах;
- Инструмент дискуссий. Позволяет организовать структурированное обсуждение на любом уровне иерархии проектов, выбирать тип обсуждения, добавлять участников, формировать перечень вопросов с привязкой к различным системным объектам (проект, объект, документ, отчёт, участник и т. д.). Имеется возможность фиксации принятых решений, создания задач и назначения ответственных лиц уполномоченным пользователем;
- Календарь. Позволяет всем участникам отслеживать ключевые события (задачи, контрольные точки, отлагательные, встречи), относящиеся к проекту. Также есть возможность настройки уведомлений на почту и интеграцию с персональным сервисом календарного планирования.
В процессе взаимодействия банка и клиента в системе «ALFA-BUILDING» передаются сведения, связанные с коммерческой тайной, а также персональные данные. По этой причине все данные в системе управления проектным финансированием защищены сквозным шифрованием, передаются по защищённому каналу. В системе произведена интеграция с антивирусной программой, а также с почтовым сервисом банка.
«ALFA-BUILDING» для оценки основных показателей проекта по капитальному строительству проводит экспресс-экспертизу различных составляющих проекта: финансовой, строительной, организационной, технической, коммерческой. Такие возможности информационной системы позволяют заказчику оперативно принимать эффективные решения на разных организационных уровнях финансово-строительного аудита и управления и определять размер обеспечения, приемлемого для банка.
Благодаря внедрению системы удалось:
- Организовать единую систему для взаимодействия всех участников проектов;
- Обеспечить централизованное планирование и мониторинг финансовых показателей проектов Альфа-Банка с использованием системы эскроу-счетов;
- Разработать единую систему отчётности и автоматизировать Е2Е-процесс аудита заявки на ПФ;
- Унифицировать финансовую модель ведения проектов.
Личные кабинетыАдминистрированиеАвтоматизация бизнес-процессовЗащита данныхBIСЭДBPMХранилище данныхУправление задачамиИнтеграционная шинаУправление ресурсамиПроектное управление БюджетированиеИнвестицииУправление строительными проектами
